Редакция «Вся Правда» регулярно просматривает публичное пространство, вылавливая инвестиционные сервисы, биржевые площадки и брокерские компании, которые активно привлекают клиентуру и вызывают интерес у людей.

Данные за начало июня мы собирали через соцсети, рекламные вставки, специализированные справочники, тематические каналы, любые упоминания в открытых источниках, а также личные сообщения, которые читатели отправляют порталу «Вся Правда» напрямую.

Важно отметить: этот материал — не рейтинг и не обвинение. «Вся Правда» не дает юридических заключений и не заявляет, что упомянутые компании нарушают закон. Каждый сам решает, стоит ли иметь дело с той или иной площадкой, предварительно изучив ее документы и правила.

Как люди чаще всего натыкаются на предложения инвестиций

Проанализировав поступающую информацию за семь дней, можно выделить несколько основных путей, по которым потенциальные клиенты выходят на такие фирмы.

• Платные объявления в соцсетях. Их часто маскируют под личный опыт быстрого обогащения либо уникальную авторскую методику.
• Telegram-каналы и боты. Там встречаются закрытые группы с сигналами для сделок и автоматические боты, которые расписывают выгоду от разных схем.
• Одностраничники-лендинги. Яркие, с минимумом юридических сведений, созданы для одного — моментального вовлечения посетителя.
• Звонки и личные сообщения. Когда потенциальным клиентам напрямую предлагают протестировать аккаунт или зайти в закрытую сделку.

Что объединяет многих брокеров, инвестпроекты и кошельки из этой подборки

Специалисты «Вся Правда» заметили несколько повторяющихся черт, характерных для отобранных площадок.

• Неоправданно высокие ожидания прибыли. В рекламе сулят фиксированный или якобы гарантированный доход, кратно превышающий банковские проценты, но не объясняют, за счет чего он достигается.
• Личный куратор. За инвесторами закрепляют «персонального аналитика», который подталкивает к частым и крупным пополнениям. Подается это как забота о начинающих, а на деле — манипуляция.
• Бонусы с неприятным сюрпризом. Подарки за регистрацию, х2 на стартовый депозит, начисление монет часто обставлены скрытыми условиями. В их числе обязательный торговым оборотом, который на практике требует неоднократного пополнения счета, сложен для исполнения и отодвигает перспективы вывода денег далеко за горизонт.
• Заверения в абсолютной надежности. Громкие фразы про целиком и полностью отсутствующий риск, наличие собственных страховочных фондов и полную защиту вкладов. На практике ни одно инвестиционное вложение не может быть стопроцентно безопасным.
• Собственная малоизвестная и закрытая платформа. Вместо общепринятых терминалов такие брокеры, хайпы и биржи используют свои приложения или сайты. Это как минимум в теории дает владельцам возможность подкручивать котировки и статистику, когда и как захочется. Поскольку никакой прозрачности, сертификации и внешнего надзора за работой программного обеспечения нет.

Ниже представлен список финансовых поставщиков, проявивших наибольшую активность в начале лета.

Брокеры

Инвестпроекты

Криптообменники

Криптобиржи

Криптокошельки

Проекты в Телеграме

Что должно быть у приличного брокера, инвестиционного проекта?

Прежде всего, базовая документация, в подлинности которой можно увериться по официальным и независимым от компании источникам.

1. Лицензия на право оказывать финансовые услуги. Ее выдает государственный финансовый регулятор в каждой стране базирования отдельно. Исключением являются только агломерации вроде Евросоюза с единым полем финансового законодательства, да и в нем все еще действуют национальные регуляторы. Если компания предлагает финансовые услуги жителям РФ, у нее должна быть лицензия Банка России. Подробнее о механике лицензирования можно прочитать в отдельной статье блога «Вся Правда».

2. Официальная регистрация, с юридическим и фактическим адресами. Их подлинность можно проверить по базам данных юридических лиц, которые каждое государство держит открытым и обновляемым. Как на официальных сайтах регистрирующих компании органов, так и на многочисленных вспомогательных сервисах (при использовании последних лучше пробивать данные об инвестиционном проекте минимум на двух разных ресурсах).

   Это базовые данные, необходимые каждому финансовому проекту, работающему в легальном поле. Также полезно изучить цифровой след о компании: историю упоминаний о ней, количество, период появления и характер отзывов.

   Несколько вопросов и ответов по существу

   Это перечень финансовых жуликов?

   Юридических ярлыков мы не вешаем. Это дело надзорных органов. «Вся Правда» призывает проверять информацию об инвестиционных проектах самостоятельно хотя бы на уровне вышеописанных фундаментальных сведений.

   Почему каждая конкретная фирма здесь оказалась?

   Вариантов много: у нее стартовала реклама, она появилась в открытых каталогах, о ней заговорили в соцсетях, либо нам написали пользователи.

   Вы каждую компанию проверяли?

   Нет. Глубоким аудитом мы можем заняться по запросу. В первом же приближении задача еженедельных реестров — собрать и упорядочить то, что лежит на поверхности, а также напомнить о способах проверки поставщиков финансовых услуг на легальность работы. Выводы о надежности читатели могут сделать самостоятельно, а также поделиться своим опытом через отзывы.

   Я уже перевел деньги и теперь сомневаюсь. Мои действия?

   Прекратите любые доплаты. Сохраняйте все — скриншоты, квитанции, переписку. Направьте официальную претензию через контакты компании. При необходимости обратитесь к юристу по финансовым спорам.

   Что делать, если вывод средств заблокировали и требуют доплатить?

   Такая ситуация — один из главных признаков, что пора действовать по четкому плану.

   1. Ни копейки больше. Не ведитесь на страховки, активации, налоги и разблокировку, требование бенефициара — это лишь увеличит потери.
   2. Фиксируйте доказательства. Сохраняйте скриншоты кабинета, историю операций, квитанции, диалоги с поддержкой и менеджерами.
   3. Пишите официальную претензию. Отправьте ее на почту, указанную на сайте фирмы. Это зафиксирует, что вы пытались решить вопрос цивилизованно, но получили отказ либо молчание.
   4. Обратитесь к финансовому юристу. Во многих случаях может помочь чарджбэк, но процедура сложная и требует специальной подстраховки. Лучше начать с консультации эксперта.